‘My Style Legacy ULTRA’ เรือธงยูนิตลิงค์ที่ “อลิอันซ์ อยุธยา” ใช้ปักหมุดตลาด High Net Worth

ท่ามกลางตลาดยูนิตลิงค์ที่แข่งขันกันดุเดือดขึ้นทุกปี “My Style Legacy ULTRA” จากบริษัท อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) ยังคงตอกย้ำความแข็งแกร่งด้วยการคว้ารางวัล BUSINESS+ PRODUCT OF THE YEAR AWARDS 2026 ในประเภทยูนิตลิงค์

Business+ มีโอกาสพูดคุยกับคุณพบพร พิพัฒน์สาธุกิจ Senior Director – Head of Allianz Ayudhya Unit Linked Business ผู้อยู่เบื้องหลังการพัฒนาสินค้าตัวนี้มาตั้งแต่จุดเริ่มต้น ถึงเหตุผลที่ทำให้ My Style Legacy ULTRA ยังคงเป็นตัวเลือกอันดับต้น ๆ ของลูกค้ากลุ่มมั่งคั่งในวันนี้

คุณพบพร เล่าว่า My Style Legacy ULTRA ถูกออกแบบมาให้ตอบโจทย์การส่งต่อความมั่งคั่งเป็นหลัก ไม่ว่าจะเป็นการส่งต่อมรดกให้ครอบครัว หรือการเตรียมสภาพคล่องไว้รองรับค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นเมื่อมีการโอนย้ายทรัพย์สิน จึงกำหนดจำนวนเงินเอาประกันภัยขั้นต่ำไว้ที่ 10 ล้านบาท พร้อมความยืดหยุ่นให้ลูกค้าเลือกระยะเวลาชำระเบี้ยได้ทั้งแบบสั้น 7 ปี กลาง 12 ปี หรือยาว 18 ปี ตามจังหวะการเงินของแต่ละคน

ทั้งนี้ ยูนิตลิงค์ทั่วไปในไทย แม้มูลค่าหน่วยลงทุนในกองทุนจะเติบโตสูงกว่าจำนวนเงินเอาประกันภัยแล้ว บริษัทประกันยังคงเรียกเก็บค่าการประกันภัยจากจำนวนเสี่ยงภัยสุทธิขั้นต่ำอยู่เสมอ จุดเด่นสำคัญของ My Style Legacy ULTRA คือการยกเว้นค่าการประกันภัย (COI) เมื่อมูลค่าหน่วยลงทุนเติบโตสูงกว่าจำนวนเงินเอาประกันภัยตามเงื่อนไขที่กำหนด โดยบริษัทจะกำหนดจำนวนเสี่ยงภัยสุทธิขั้นต่ำเป็นผลประโยชน์เพิ่มเติมพิเศษ 10,000 บาท โดยไม่คิดค่าใช้จ่าย ทำให้เมื่อลูกค้ามีมูลค่าหน่วยลงทุนเติบโตถึงระดับที่สูงกว่าจำนวนเงินเอาประกันภัยแล้ว จะไม่มีการเรียกเก็บค่าการประกันภัยอีก นับเป็นหนึ่งในนวัตกรรมที่สร้างความแตกต่างให้กับตลาดยูนิตลิงค์ไทย

สำหรับกลุ่มลูกค้าเป้าหมาย คุณพบพร ระบุว่า My Style Legacy ULTRA ถูกออกแบบมาเพื่อผู้ที่มีสินทรัพย์ระดับสูงเป็นหลัก ทั้งหัวหน้าครอบครัวที่ต้องการวางแผนส่งต่อทรัพย์สินให้คนที่รักอย่างมีประสิทธิภาพ และเจ้าของธุรกิจที่ต้องการความมั่นใจให้ธุรกิจเดินหน้าต่อได้แม้เกิดเหตุไม่คาดฝัน รวมถึงใช้เป็นเครื่องมือในการวางแผนสืบทอดกิจการไปสู่ทายาท

เมื่อเป้าหมายหลักคือกลุ่มลูกค้า High Net Worth ก็สามารถออกแบบเงื่อนไขเพิ่มเติมให้เข้ากับไลฟ์สไตล์ของลูกค้าได้ด้วย โดยบริษัทพบสถิติกลุ่มลูกค้า High Net Worth มักดูแลสุขภาพตัวเองดีกว่าค่าเฉลี่ยและมีอายุยืนกว่า บริษัท รีอินชัวรันซ์ จึงเปิดทางให้ อลิอันซ์ อยุธยา มอบส่วนลดค่าการประกันภัยพิเศษ โดยลูกค้าสุขภาพมาตรฐานจะได้รับส่วนลด 20% หรือกรณีลูกค้าที่มีสุขภาพดีกว่ามาตรฐาน Preferred Rate ซึ่งพิจารณาจากอายุ ระดับบีเอมไอ คอเลสเตอรอล ประวัติสุขภาพครอบครัว และผลตรวจนิโคติน ซึ่งลูกค้าจะได้รับการตรวจสุขภาพเพื่อจะได้รับส่วนลดสูงสุดถึง 30% เมื่อได้รับผลที่ผ่านเกณฑ์ นอกจากนี้ บริษัทยังมีการยกเว้นค่าการประกันภัยส่วนเพิ่มอีกด้วยสำหรับกรณีลูกค้าที่มีสุขภาพต่ำกว่ามาตรฐานตามเงื่อนไขที่บริษัทกำหนด

เมื่อถามถึงจุดเริ่มต้นของสินค้าตัวนี้ คุณพบพรเล่าย้อนไปว่า เมื่อเข้ามารับตำแหน่งในปี 2567 ก็ได้สำรวจพอร์ตโฟลิโอผลิตภัณฑ์ของอลิอันซ์ อยุธยา และพบว่า บริษัทยังไม่มีสินค้าที่ออกแบบมาสำหรับกลุ่ม High Net Worth โดยเฉพาะ จึงเริ่มพัฒนาสินค้าตัวนี้ขึ้นมาและเปิดตัวในปี 2568 ซึ่งได้รับการตอบรับที่ดีมากอย่างต่อเนื่อง

สิ่งที่สะท้อนความสำเร็จของ My Style Legacy ULTRA ได้ชัดเจนที่สุด คือ ตัวเลขยอดขาย โดยคุณพบพรเปิดเผยว่า นับตั้งแต่เปิดตัวมา My Style Legacy ULTRA มีสัดส่วนสูงถึง 70% ของยอดขายผลิตภัณฑ์ยูนิตลิงค์ทั้งหมดของบริษัท ส่งผลให้ยอดขายจากธุกิจนี้เติบโตแบบก้าวกระโดดในปีที่ผ่านมา

ความนิยมของผลิตภัณฑ์ดังกล่าวถือเป็นหนึ่งในแรงขับเคลื่อนที่ทำให้ธุรกิจยูนิตลิงค์ของ อลิอันซ์ อยุธยา เติบโตอย่างโดดเด่นในช่วงที่ผ่านมา สอดคล้องกับตัวเลขที่บริษัทเปิดเผยว่า ในช่วง 7 เดือนแรกของปี 2569 เบี้ยประกันภัยรับปีแรกจากธุรกิจยูนิตลิงค์เติบโตถึง 56% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน แตะระดับ 233 ล้านบาท ส่งผลให้บริษัทขยับขึ้นมาครองอันดับ 2 ของตลาดยูนิตลิงค์ผ่านช่องทางตัวแทน คิดเป็นสัดส่วนถึง 14% ของยอดขายใหม่ทั้งหมดในช่องทางนี้

ด้วยโมเมนตัมดังกล่าว อลิอันซ์ อยุธยา จึงตั้งเป้าให้ธุรกิจยูนิตลิงค์เติบโตต่อเนื่องอีก 45% ในปี 2569 หรือคิดเป็นยอดขายรวมราว 688 ล้านบาท พร้อมขยายทีมตัวแทนที่ถือใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนจาก 1,582 คน ในปัจจุบัน ไปสู่เป้าหมาย 1,800 คน เพื่อรองรับการเติบโตของธุรกิจที่ต้องอาศัยทั้งความรู้ด้านประกันชีวิตและการลงทุนควบคู่กัน

ขณะเดียวกัน นอกเหนือจากลูกค้าระดับ High Net Worth แล้ว ทิศทางของบริษัทก็ยังขยายฐานไปหาลูกค้ากลุ่มทั่วไปมากขึ้น ควบคู่ไปกับการขยายความหลากหลายของกองทุนให้ลูกค้าเลือกลงทุนได้ตรงเป้าหมายยิ่งขึ้น

สรุปแล้วบทสนทนากับคุณพบพรครั้งนี้ก็สะท้อนให้เห็นถึงแนวคิดเบื้องหลังความสำเร็จของ My Style Legacy ULTRA ที่มาจากการมองเห็นช่องว่างในตลาด และการออกแบบผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์ทั้งเรื่องความคุ้มครอง การลงทุน และพฤติกรรมสุขภาพของลูกค้ากลุ่มเป้าหมายได้อย่างครบถ้วน

รางวัล BUSINESS+ PRODUCT OF THE YEAR AWARDS 2026 จึงไม่ใช่เพียงเครื่องยืนยันคุณภาพของผลิตภัณฑ์เท่านั้น แต่ยังเป็นบทพิสูจน์ว่า อลิอันซ์ อยุธยา มาถูกทางในการวางกลยุทธ์รุกตลาดยูนิตลิงค์ และพร้อมต่อยอดความสำเร็จนี้ไปสู่กลุ่มลูกค้าที่หลากหลายมากขึ้นในระยะถัดไป