The Business Plus บิสิเนสพลัส
ภาพใหม่ของ EXIM BANK จะต้องเป็นธนาคารที่มีความกล้าที่จะพัฒนาเพื่อคนไทย สร้างผลลัพธ์ที่ยั่งยืนในทุกมิติ ทั้งเศรษฐกิจ สังคม และสิ่งแวดล้อม
.
EXIM BANK กำลังเดินทางสู่การเป็น ‘ธนาคารเพื่อการพัฒนา’ อย่างแท้จริง โดยการ ‘Go the Extra Mile’ นั่นคือ การทำหน้าที่มากกว่าธนาคาร ดูแลลูกค้าแบบ One Stop Service ไปพร้อม ๆ กับการพัฒนาประเทศและโลกอย่างยั่งยืน
ดร.รักษ์ วรกิจโภคาทร กรรมการผู้จัดการ ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (EXIM BANK) เปิดเผยว่า EXIM BANK เปิดดำเนินงานมาแล้วกว่า 28 ปี และอยู่ระหว่างการปรับบทบาทสู่การทำหน้าที่ “ธนาคารเพื่อการพัฒนา” เปรียบเสมือนเครื่องยนต์รุ่นใหม่ที่จะขับเคลื่อนการพัฒนาทางเศรษฐกิจ ความกินดีอยู่ดีของคนในสังคม ดูแลรักษาทรัพยากรและสิ่งแวดล้อมของประเทศไทยและโลกให้ดำรงอยู่อย่างยั่งยืน
เราให้ความสำคัญกับ “ความยั่งยืน” เราจึงต้อง “กล้า” คิดการใหญ่ นำพาคนไทยไปค้าขายในตลาดที่ใหญ่ขึ้น นั่นคือ ตลาดโลก ทำให้สินค้าไทยได้เข้าอยู่ใน Supply Chain ของโลก
นับแต่ผมเข้ารับตำแหน่งกรรมการผู้จัดการ EXIM BANK เมื่อเดือนเมษายน 2564 จึงตั้งเป้าหมายเร่งสร้างนักรบเศรษฐกิจไทยเข้าสู่ตลาดโลกให้มากที่สุด ตั้งแต่ระดับวิสาหกิจชุมชนไปจนถึงผู้ประกอบการรายย่อย รายกลาง และรายใหญ่ ตลอดทั้ง Supply Chain ให้ธุรกิจทุกระดับพึ่งพาและพึ่งพิงกันและกัน
ในฐานะสถาบันการเงินเฉพาะกิจของรัฐ (SFIs) ภายใต้การกำกับดูแลของกระทรวงการคลัง EXIM BANK เป็นกลไกสำคัญของรัฐบาลที่พร้อมเข้าไปช่วยเหลือ ยอมรับความเสี่ยงที่เปรียบเสมือนการอมยาพิษ เพื่อให้ธุรกิจไทยที่มีศักยภาพแต่ประสบวิกฤตสามารถฟื้นตัวกลับมาเดินต่อได้ เช่น ในช่วงการแพร่ระบาด COVID-19 อาทิ ธุรกิจที่เกี่ยวกับการท่องเที่ยว
ขณะที่หลายสถาบันการเงินอาจจะไม่กล้าเสี่ยง แต่ EXIM BANK มีความสามารถพิเศษด้านการบริหารความเสี่ยง เพื่อไม่ให้ปัญหาลุกลาม ถ้าเราไม่เข้าไปช่วย อาจจะมีการเลิกจ้างงานหรือเลิกกิจการที่มีมูลค่ามหาศาล และการสร้างธุรกิจขึ้นใหม่ไม่ใช่เรื่องง่าย
เราจึงเข้าไปช่วยดูแลสภาพคล่องและให้คำปรึกษาในด้านต่าง ๆ จนสถานการณ์ COVID-19 คลี่คลาย สายการบินต่าง ๆ สามารถกลับมาให้บริการได้อีกครั้ง การท่องเที่ยวเริ่มกลับมา นั่นเป็นส่วนหนึ่งของการทำหน้าที่ธนาคารเพื่อการพัฒนา
ดร.รักษ์ กล่าวว่า EXIM BANK วันนี้มีเป้าหมายและแผนงานชัดเจนที่ขยายบทบาท เพื่อขับเคลื่อนการพัฒนาไปสู่ทิศทางที่ตอบสนองความต้องการและความคาดหวังของ Stakeholders ทุกภาคส่วน และเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืน
เราเป็นธนาคารเดียวที่ได้รับการเพิ่มทุนในปี 2564 จำนวน 4,198 ล้านบาท ซึ่งเป็นการเพิ่มทุนครั้งแรกในรอบ 12 ปีนับตั้งแต่ปี 2552 เราจึงมีความพร้อมที่เดินหน้าภารกิจอย่างแข็งขัน เพื่อ “ซ่อม สร้าง เสริม และสานพลัง” การพัฒนาประเทศไทยให้ก้าวพ้นกับดักประเทศที่มีรายได้ปานกลางไปสู่การเป็นประเทศที่มีรายได้สูง
ในปี 2564 ปีแรกของการเข้ามาบริหาร EXIM BANK ดร.รักษ์ ได้เข้ามาล้างขาดทุนให้กับ EXIM BANK และทำให้ยอดสินเชื่อเติบโตได้ราว 13% ขณะที่ปี 2565 EXIM BANK สามารถสร้างปรากฏการณ์ใหม่ด้วยการปิดเป้าสินเชื่อปี 2565 จำนวน 156,500 ล้านบาทภายใน 7 เดือนแรก ผลการดำเนินงาน ณ เดือนสิงหาคม 2565 EXIM BANK มียอดสินเชื่อคงค้าง 157,242 ล้านบาท ซึ่งขยายตัวราว 10% กำไรสุทธิ 811 ล้านบาท
ขณะเดียวกัน สินเชื่อ CLMV (กัมพูชา สปป.ลาว เมียนมา และเวียดนาม) ได้แตะระดับสูงสุดนับตั้งแต่เปิดดำเนินการ มียอดสินเชื่ออยู่ที่ 47,434 ล้านบาท
โดย EXIM BANK อาศัยการกระจายความเสี่ยงไปสร้างการเติบโตในต่างประเทศหลังจากสินเชื่อในประเทศเริ่มชะลอตัว EXIM BANK จะมุ่งเน้นไปยังประเทศที่มีความน่าสนใจอย่างประเทศเวียดนาม เห็นได้จากการเติบโตจาก 5,000 ล้านบาทในปี 2563 ขึ้นมาสู่ 15,000 ล้านบาทในปัจจุบัน
ด้านสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) EXIM BANK เป็นธนาคารที่มี NPLs อยู่ที่ราว 2.88% ซึ่งถือว่าอยู่ในระดับต่ำในภาวะเศรษฐกิจชะลอตัวปัจจุบัน และยังมีความเข้มแข็งในแง่ของฐานทุน โดยมีเงินกองทุนอยู่ในระดับมากกว่า 25,000 ล้านบาทในปัจจุบัน
ดร.รักษ์ กล่าวว่า EXIM BANK มองเห็นทิศทางการเติบโตและกล้าที่จะลงทุนกับธุรกิจในอนาคต ตัวอย่างเช่น ธุรกิจยานยนต์ไฟฟ้า (EV) ทั้งหมดคือ การมองนอกกรอบ เราไม่ยอมจำนนต่อข้อจำกัดหรือกรอบปฏิบัติเดิม ๆ เมื่อเกิดความท้าทายที่อาจทำให้เศรษฐกิจชะลอตัว เราจะส่งสัญญาณ จับมือพันธมิตรนำพาผู้ประกอบการฝ่าวงล้อมออกไปสยายปีกในต่างประเทศ
นอกจากการดูแลลูกค้าปัจจุบันของธนาคารแล้ว ต่อจากนี้ไปเราจะขยายฐานลูกค้าทั้งทางการเงินและไม่ใช่การเงิน นั่นคือ การบ่มเพาะและสร้างนักรบเศรษฐกิจรุ่นใหม่ ตั้งแต่วิสาหกิจชุมชนไปจนถึงกลุ่ม SMEs ให้เกิดการเรียนรู้และเครือข่ายที่พึ่งพา\และพึ่งพิงผู้ประกอบการไทยรายใหญ่ที่ประสบความสำเร็จในตลาดโลกแล้วได้
เราดูแลตั้งแต่การช่วยปรับเปลี่ยน Business Models สร้างนวัตกรรมเพื่อเพิ่มมูลค่าให้กับผลิตภัณฑ์ ให้ข้อมูลและสนับสนุนการขยายเครือข่ายทางธุรกิจ เรียกได้ว่าเป็น Total Solution Provider ที่สร้าง Ecosystem ให้เกิด SMEs ไทยที่แข็งแกร่ง มีตัวตนหรือแบรนด์ที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล
จำนวนลูกค้า SMEs ของ EXIM BANK จึงเพิ่มขึ้นสวนทางกับสัดส่วน NPLs ของ EXIM BANK ที่อยู่ในระดับค่อนข้างต่ำ นั่นหมายถึง เราช่วยสร้างวิสาหกิจชุมชนและ SMEs ให้ก้าวขึ้นมาเป็นผู้ส่งออกป้ายแดงได้มากขึ้น สร้างผู้ส่งออกในปัจจุบันให้ขยายธุรกิจได้อย่างมั่นคงในเวทีการค้าโลก
“EXIM BANK วันนี้ได้ปลดล็อกการสนับสนุนบุคคลธรรมดาให้มีความพร้อมที่เริ่มต้นกิจการและนำกิจการเข้าสู่ตลาดโลก นวัตกรรมทางการเงินล่าสุดของเรา ได้แก่ สินเชื่อเอ็กซิมสร้างธุรกิจเพื่อบุคคลธรรมดา (EXIM Boost Your Business) วงเงินกู้สูงสุด 2 ล้านบาทต่อราย อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 7.75% ต่อปี (Prime Rate +2% ต่อปี) เพื่อเป็นเงินทุนหมุนเวียนและเสริมสภาพคล่องแก่ผู้ประกอบการที่เป็นบุคคลธรรมดาทั้งที่เป็นผู้ผลิต/ผู้จำหน่ายสินค้าหรือบริการแก่ผู้ส่งออก หรือผู้ประกอบธุรกิจที่มีรายได้เป็นเงินตราต่างประเทศ” ดร.รักษ์ กล่าว
อีกจุดเด่นคือ EXIM BANK เป็นธนาคารแห่งแรกในประเทศไทยที่ออก Green Bond อ้างอิงอัตราดอกเบี้ย THOR (Thai Overnight Repurchase Rate) เป็นรายแรกของประเทศไทย ซึ่งถือเป็น Financial Innovation ของตลาดพันธบัตรไทย
ที่ผ่านมา EXIM BANK ให้การสนับสนุนด้านการเงินแก่ธุรกิจที่ขับเคลื่อนเศรษฐกิจชีวภาพ เศรษฐกิจหมุนเวียน และเศรษฐกิจสีเขียว (Bio-Circular-Green Economy : BCG Economy) ไปแล้วกว่า 30% ของพอร์ตสินเชื่อรวมของธนาคารหรือประมาณ 50,000 ล้านบาท
ในอนาคต EXIM BANK ตั้งเป้าหมายจะขยายสินเชื่อที่ให้แก่ธุรกิจ BCG เป็น 100,000 ล้านบาทภายในปี 2570 เพื่อร่วมกับประชาคมโลกลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิให้เป็นศูนย์ โดย EXIM BANK จะทำงานอย่างใกล้ชิดและแข็งขันร่วมกับหน่วยงานภาครัฐและภาคเอกชนที่เกี่ยวข้อง
เพื่อส่งเสริมและพัฒนาระบบ Zero Waste นำกากของเสียจากโรงงานกลับเข้าสู่กระบวนการผลิต หมุนเวียนใช้ทรัพยากรให้เกิดประโยชน์สูงสุด สร้าง Supply Chain ของไทยเชื่อมโยงกับ Supply Chain ของโลกที่สะอาด และนำไปสู่การพัฒนาของทุกภาคส่วนอย่างยั่งยืน
“เรามีความชัดเจนที่จะ Go the Extra Mile เพื่อเป็นธนาคารเพื่อการพัฒนาที่ยั่งยืน ให้ความสำคัญและเน้นการดำเนินธุรกิจเพื่อสร้างผลลัพธ์ที่ดีในทุกมิติ ทั้งเศรษฐกิจ สังคม และสิ่งแวดล้อม ตั้งเป้าหมายเป็น Green Bank
โดยปีนี้ เราเป็นสถาบันการเงินแห่งแรกของประเทศไทยที่ออก Green Bond อ้างอิงอัตราดอกเบี้ย THOR และกว่า 1 ใน 3 ของพอร์ตสินเชื่อคงค้างเป็นธุรกิจ BCG และตั้งเป้าหมายไว้ว่าจะมีสัดส่วนของ BCG เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง” ดร.รักษ์ กล่าว
มุมมองและแนวทางในการบริหารจัดการองค์กร
EXIM BANK ให้ความสำคัญกับการบริหารจัดการองค์กรที่สำคัญ 3 มิติด้วยกัน ได้แก่
1. การเป็นที่หนึ่งในใจลูกค้า นั่นคือ การพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการให้ตอบโจทย์ผู้ประกอบการทุกขนาดธุรกิจตลอด Supply Chain โดย EXIM BANK มีโครงการอบรมบ่มเพาะและสร้างผู้ส่งออกป้ายแดง และบริการทางการเงินสำหรับผู้ส่งออก SMEs อาทิ สินเชื่อเพื่อผู้ส่งออกป้ายแดง
นอกจากนี้ยังมีช่องทางการตลาดออนไลน์ เรียกว่า EXIM Thailand Pavilion ที่เชื่อมโยงกับแพลตฟอร์ม E-Commerce ระดับโลก รวมถึงเครื่องมือทางการเงินครบวงจร ครอบคลุมเงินทุนหมุนเวียน เงินกู้ระยะกลาง-ยาว ประกันการส่งออก และเครื่องมือบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
2. การเป็นที่พึ่งของภาครัฐ + Stakeholders นั่นคือ การพัฒนาองค์กรให้แข็งแกร่ง เป็นที่ไว้วางใจของภาครัฐและ Stakeholders ให้เป็นหนึ่งในกลไกขับเคลื่อนประเทศ โดย EXIM BANK ได้เข้าไปรับความเสี่ยง เป็น Lead Bank ในการให้ความช่วยเหลือ Future Industries ให้รุกตลาดโลก โดยเฉพาะ New Frontiers รวมถึงเข้าไปช่วยเหลืออุตสาหกรรมที่ประสบวิกฤต เช่น สายการบิน พาณิชยนาวี และโลจิสติกส์
3. การเป็นที่รักของพนักงาน นั่นคือ การพัฒนาคน เสริมศักยภาพ เติมกำลังใจ สร้างโอกาสการเติบโตในสายอาชีพที่ชัดเจน สร้างบรรยากาศการทำงานที่ดี ยอมรับความแตกต่างและแลกเปลี่ยนความคิดเห็นอย่างสร้างสรรค์ พนักงานทุกคนพร้อมทำงานในโลกดิจิทัลอย่างเต็มความรู้ความสามารถและมีความสุข โดยกรรมการผู้จัดการ EXIM BANK ให้ความสำคัญกับคน (People) ทั้งบุคลากร ผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย สังคม ชุมชน และสิ่งแวดล้อม
– การสร้างคนดูแลบ้าน ด้วยโครงการ HR Transformation การสร้าง Empathic Workplace และพัฒนาทักษะสู่อนาคต (Future Skills)
– การฟังทุกเสียงของลูกค้าและ Stakeholders เพื่อพัฒนาองค์กรให้ดียิ่งขึ้น โดยจัด EXIM Stakeholders Day สื่อสารแนวนโยบายและรับฟังข้อเสนอแนะของ Stakeholders จัดให้มีระบบ Voice of Customers รับฟังและแก้ปัญหาให้แก่ลูกค้าและผู้ติดต่อขอรับบริการในทุกช่องทาง (Facebook Page, Line@, Call Center และ E-Mail)
– การสร้างความเข้มแข็งแก่ชุมชน สร้างสังคมสีเขียว EXIM BANK มีโครงการ CSR & Sustainability มากมาย อาทิ โครงการปั้น Smart Farmers สู่ Smart Exporters โครงการเพิ่มศักยภาพด้านการส่งออกให้แก่วิสาหกิจชุมชน โครงการ EXIM เพื่อสิ่งแวดล้อม โครงการ EXIM เพื่อสุขภาพชุมชน เป็นต้น
เป้าหมายของ EXIM BANK
ภารกิจต่อไปของ ดร.รักษ์ คือ การสร้าง “ความยั่งยืน” โดยในปี 2566 จะเป็นปีของการ Transformation ระบบงานและระบบคน สร้าง DNA ให้ทุกคนในองค์กรตั้งแต่ CEO ไปจนถึงลูกจ้างให้ตระหนักถึงบทบาทหน้าที่ของ “ธนาคารเพื่อการพัฒนา” โดยทุกคนในองค์กรพร้อมขับเคลื่อนภารกิจแบบ Auto Pilot โดยไม่ต้องรอคำสั่ง
“ผมอยากสร้างวัฒนธรรมองค์กรให้เป็น Development Bank พนักงานทุกคนรู้ว่า ต้องทำหน้าที่อะไรในแต่ละวัน ฝันให้ใหญ่ไปด้วยกัน ไม่ตั้งเป้าความฝันปีต่อปี เดินหน้ายกระดับองค์กรเป็นธนาคารขนาดกลาง มี Asset Size ไม่ต่ำกว่า 300,000 ล้านบาท ทุกคนในองค์กรรับรู้ว่า จากวันนี้การเดินทางจะต้องเป็นอย่างไร โดยไม่ต้องมีใครมาบอกว่า ปีหน้าต้องโตกี่เปอร์เซ็นต์ รู้ว่าต้องไปเจอกันที่เป้าหมายเท่าไรในปี 2570” ดร.รักษ์ กล่าว
ในขณะเดียวกัน อีกเป้าหมายหนึ่งของ EXIM BANK คือ ต้องการเป็นที่พึ่งของประชาชน ทำให้ประชาชนส่วนใหญ่รู้จักบทบาทหน้าที่ของ EXIM BANK เราจึงรุกคืบออกสินเชื่อส่วนบุคคลเป็นครั้งแรก โดยให้วงเงินสินเชื่อส่วนบุคคลกับเจ้าของธุรกิจจำนวน 2 ล้านบาท พร้อมให้คำแนะนำปรึกษา ช่วยสร้างตัวตนให้กับเจ้าของกิจการ
“ความฝันของผมคือ การดูแลลูกค้าแบบ One Stop Service สร้างคุณลักษณะและตัวตนที่โดดเด่นของลูกค้าทั้งในด้านสินค้าและช่วยหาตลาดให้ หาคนซื้อให้ เราต้องการให้คนกลับมาเริ่มชีวิตใหม่และมีรายได้ดูแลครอบครัวเพราะ EXIM BANK” ดร.รักษ์ กล่าว
สุดท้ายนี้ทาง Business+ มองเห็นถึงวิสัยทัศน์และเป้าหมาย EXIM BANK ได้อย่างชัดเจน ทั้งรูปแบบของการให้บริการกับประชาชนที่ชัดเจนมากขึ้นเรื่อย ๆ รวมไปถึงแผนการเติบโตอย่างยั่งยืนทั้งภายในและภายนอกองค์กร นั่นทำให้ EXIM BANK กลายเป็นหนึ่งธนาคารที่น่าจับตามองมากที่สุด จาก Passion ของคนทั้งองค์กร และผลลัพธ์ที่ส่งมอบสู่ลูกค้าและสังคม ภายใต้บทบาทของ EXIM BANK สู่การเป็นธนาคารเพื่อการพัฒนาที่ยั่งยืนอย่างแท้จริง
ที่มา : EXIM BANK
.
เรียบเรียง : พรรณรุ้ง คุ้มพงษ์พันธ์
.
.
ติดตาม Business+ ได้ที่ : https://www.thebusinessplus.com/
Line Business+ ได้ที่ : https://lin.ee/pbIHCuS
IG ได้ที่ : https://www.instagram.com/businessplus.newgen2021/
.
#Businessplus #Business+ #นิตยสารBusinessplus #EXIMBANK
