Home / CEO Society / บริหารเงินให้งอกเงยด้วยมืออาชีพ

บริหารเงินให้งอกเงยด้วยมืออาชีพ

Wealth หรือ ความมั่งคั่ง ร่ำรวย สำหรับแต่ละคนมีความแตกต่างกันไป ทั้งรูปแบบการบริหารเงินให้งอกเงย หรือแม้แต่สไตล์ตามบุคลิก ดังนั้นการเสาะหาผู้ทำหน้าที่รวบรวมมูลข้อมูลถือเป็นเรื่องสำคัญยิ่ง

 

งานยากสมัยนี้สำหรับธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง นอกจากต้องบริหารเงินให้งอกเงยที่จะมีสูตรแตกต่างกันไป และไม่ค่อยจะบอกให้สาธารณชนทราบ เพราะเป็นความลับส่วนบุคคล

 

แน่นอนว่า กระบวนการจัดการหรือบริหารความมั่งคั่งส่วนใหญ่แต่ละคนต้องเรียนรู้เชิงลึก และกว่าจะเข้าขั้นเทพบางคนก็ต้องเสียเวลา เสียเงินจำหนึ่ง เพื่อให้ได้กับคำว่า เรียนรู้ โดยการลงทุนเปรียบเสมือนเหรียญ 2 ด้าน ในการเพิ่มโอกาสของผลตอบแทนย่อมมีความเสี่ยงในเวลาเดียวกัน

 

จะดีกว่าไหมถ้าดิฉันจะบอกว่า กองทุน TMB Open Architecture ที่รวบรวมจากบลจ. พันธมิตรชั้นนำ 7 แห่งทั่วโลกมาให้ลูกค้าเลือกลงทุนได้ง่าย ๆ และไม่ต้องไปนั่งเกร็งว่าจะให้ผลตอบแทนไม่คุ้มค่าหรือไม่ สำหรับบางคนเน้นความเสี่ยงต่ำ แต่ให้ดอกผลระยะยาว แต่บางคนเน้นมูลค่าให้ผลตอบแทนสูง แต่ต้องแลกกับความเสี่ยง ซึ่งจะหมดปัญหาได้เลย

 

ข้อมูลที่น่าสนใจคือ ปี 2559 ที่ผ่านมาเราประสบผลสำเร็จจากการสร้างความแตกต่างและประสบการณ์ใหม่ให้กับลูกค้าลงทุนในกองทุนรวม เพื่อตอบโจทย์ Need Base “ใคร ๆ ก็เข้าถึงกองทุนคุณภาพได้” ผ่านการสื่อสารที่เข้าใจง่าย ๆ TMB Open Architecture “คัดกองทุนดี ยี่ห้อดัง ที่เดียวครบ” กับที่สุดของการบริการส่วนบุคคลซึ่งจะเป็นแผนงานหลักด้วยธีมที่ว่า “Investment Advisory” ผ่านการวิเคราะห์จากข้อมูลการรับความเสี่ยงในการลงทุนของลูกค้า พร้อม ๆ กับความต้องการของลูกค้า แล้วให้คำปรึกษาการลงทุน เพื่อให้ลูกค้าสามารถได้รับผลตอบแทนที่ต้องการในระยะยาวและไปถึงเป้าหมายการเงินที่วางไว้

 

ซึ่งการจะประสบความสำเร็จในการลงทุนจะประกอบด้วย 3 เรื่อง ได้แก่ 1. การจัดสัดส่วนการลงทุน (Asset Allocation) 2. การเลือกหลักทรัพย์ที่จะลงทุน (Security Selection) และ 3. การจับหวะการลงทุน (Market Timing) โดยมี Amundi ซึ่งมีความเชี่ยวชาญการลงทุนอย่างแท้จริงมาจัดพอร์ตลงทุนให้ลงทุนได้ทั่วโลก หรือแม้สถาบันการเงินจะมีโมเดลพอร์ตลงทุนนำเสนอแก่ลูกค้า

 

TMB Open Architecture คือมืออาชีพที่จะทำให้การบริหารสินทรัพย์ของทุก ๆ คนง่ายขึ้น โดยจะมีทีมงานคอยสนับสนุน แนะนำการคัดเลือกกองทุนดี ๆ จากการเสาะหาผลิตภัณฑ์ที่มุ่งตอบแทนลูกค้าสูงสุด

 

เพราะอย่างที่ทราบว่าสถานการณ์ในโลกการเงินตอนนี้ยังไม่มีสิ่งใดแน่นอน ดังนั้น ด้วยอาวุธทางการเงินที่ครบมือของทีมงาน TMB Open Architecture และพันธมิตร 7 แห่งทั่วโลก โดยเฉพาะกับ อมุนดิ (Amundi) พันธมิตรใหม่จากฝรั่งเศส ซึ่งเป็นบริษัทจัดการลงทุนรายใหญ่ของโลกและมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการเป็นอันดับ 1 ในยุโรป มูลค่ากว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งทีมทั้งคู่เข้ามาช่วยออกแบบโมเดลพอร์ตการลงทุน 5 รูปแบบ เพื่อแนะนำการลงทุนให้กับกลุ่มลูกค้าเป้าหมายที่มีรายได้สูง

 

กล่าวคือ รูปแบบแรก ตั้งแต่ไม่มีการลงทุนในหุ้น เน้นคุ้มครองเงินต้น โดยจะลงทุนในตราสารหนี้ไทย และตราสารหนี้ต่างประเทศ รูปแบบที่ 2 คือ ลงทุนหุ้น 25% ที่เหลือลงทุนตราสารหนี้ รูปแบบต่อมาได้แก่ ลงทุนหุ้น 50% และตราสารหนี้ 50% รูปแบบที่ 4 คือ ลงทุนหุ้น 70% และตราสารหนี้ 30% และรูปแบบสุดท้าย คือ ลงทุนหุ้น 100% เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง

 

จะเห็นได้ว่า แต่ละรูปแบบมีให้เลือกตั้งแต่ลูกค้าที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ ไปจนถึงสามารถรับความเสี่ยงได้สูง แต่โดยทุกรูปแบบจะเน้นจัดส่วนการลงทุนระยะยาว กระจายการลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ รวมถึงการปรับพอร์ตการลงทุนทุกเดือน

 

เนื่องจากมองว่าปีนี้จะเป็นปีที่การลงทุนมีความผันผวนสูงอีกปีหนึ่ง ราคาหุ้นอาจขึ้นลงแรง จึงจำเป็นต้องปรับพอร์ตลงทุนให้เหมาะสม ขณะเดียวกัน ยังสามารถปรับพอร์ตการลงทุนได้ในกรณีที่มีเหตุการณ์สำคัญที่อาจกระทบการลงทุน เช่น กรณีเบร็กซิตและการเลือกตั้งประธานาธิบดีสหรัฐ เป็นต้น

 

เมื่อแนวคิดการต่อยอดความมั่งคั่งมีหลากรูปแบบ ตามสไตล์ และท้ายสุดคือการเพิ่มความมั่งคั่งให้ยั่งยืน ก็อยากให้ทุกท่านบริหารเงินให้งอกเงยด้วยมืออาชีพนะคะ

 

มารี แรมลี หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารผลิตภัณฑ์ธุรกิจรายย่อย ธนาคารทหารไทย หรือ TMB